Allgemeine Geschäftsbedingungen

§ 1 Geltungsbereich und Vertragspartner

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (nachfolgend «AGB») gelten für sämtliche Dienstleistungen von Staubli Capital Management, Im Veltlin 75, 8706 Meilen, Schweiz (nachfolgend «Anbieter»), sowie für die Nutzung dieser Website und des Kundenportals.

Vertragspartner ist in allen Fällen die im Handelsregister des Kantons Zürich unter der Nummer CH-020.1.014.081-2 eingetragene Einzelfirma. Die Repräsentanz in Frankfurt am Main ist eine Kontakt- und Beratungsstelle ohne eigene Rechtspersönlichkeit.

Abweichende oder ergänzende Bedingungen der Kundin oder des Kunden werden nur wirksam, wenn der Anbieter ihnen ausdrücklich und schriftlich zustimmt. Dies gilt auch dann, wenn der Anbieter in Kenntnis solcher Bedingungen Leistungen erbringt.

§ 2 Gegenstand der Leistungen

Der Anbieter erbringt Beratungsleistungen im Bereich der Geld- und Kapitalanlagen sowie die Vermittlung von Finanzprodukten. Die Leistungen umfassen insbesondere die Analyse der Liquiditäts- und Anlagesituation, den Vergleich von Konditionen ausgewählter Institute, die Prüfung der jeweils zuständigen Einlagensicherungssysteme, die Erstellung schriftlicher Anlagevorschläge, die Begleitung von Kontoeröffnungen sowie die laufende Betreuung einschliesslich Fälligkeitsmanagement.

Der Anbieter betreibt kein Bankgeschäft. Er nimmt keine Publikumseinlagen auf eigene Rechnung an, führt keine Konten für Kundinnen und Kunden und verwahrt keine Vermögenswerte. Anlagebeträge werden ausschliesslich direkt an das kontoführende Institut überwiesen, das die Anlage auf den Namen der Kundin oder des Kunden führt.

Der Anbieter erbringt keine Rechts- und keine Steuerberatung. Hinweise zu steuerlichen oder rechtlichen Folgen sind allgemeiner Natur und ersetzen keine Beurteilung durch eine entsprechend qualifizierte Fachperson.

§ 3 Zustandekommen des Vertrags

Angaben auf dieser Website, in Übersichten und in Marktkommentaren stellen kein rechtlich bindendes Angebot dar, sondern eine Aufforderung zur Kontaktaufnahme. Ein Vertragsverhältnis entsteht erst durch eine ausdrückliche schriftliche oder in Textform erteilte Vereinbarung zwischen den Parteien.

Die Übermittlung einer Anfrage über das Kontaktformular begründet kein Vertragsverhältnis. Der Anbieter ist frei, einen Auftrag ohne Angabe von Gründen abzulehnen, insbesondere wenn regulatorische Anforderungen nicht erfüllt werden können.

§ 4 Konditionen und Zinsangaben

Zinssätze, Laufzeiten und Beträge auf dieser Website sind indikativ und geben wieder, was zum Zeitpunkt der Veröffentlichung bei den genannten Parametern üblicherweise erreichbar war. Sie können sich jederzeit und ohne Vorankündigung ändern.

Verbindlich sind ausschliesslich die Konditionen, die im individuellen Anlagevorschlag genannt und vom kontoführenden Institut vertraglich zugesichert werden. Ergebnisse von Zinsrechnern dienen der Veranschaulichung; sie berücksichtigen keine Steuern, Gebühren oder institutsspezifischen Besonderheiten.

§ 5 Mitwirkungspflichten der Kundin oder des Kunden

Eine sachgerechte Beratung setzt vollständige und zutreffende Angaben voraus. Die Kundin oder der Kunde verpflichtet sich, alle für die Beratung erforderlichen Informationen richtig und vollständig mitzuteilen und Änderungen unverzüglich anzuzeigen. Dies betrifft insbesondere Angaben zur Person, zum Wohnsitz und zur Steuerpflicht, zur Herkunft der Mittel, zur wirtschaftlichen Berechtigung sowie zum Anlagehorizont.

Für die Kontoeröffnung erforderliche Unterlagen sind fristgerecht beizubringen. Der Anbieter haftet nicht für Verzögerungen oder für den Wegfall von Konditionen, die auf verspätete oder unvollständige Mitwirkung zurückzuführen sind.

§ 6 Vergütung

Die Vergütung des Anbieters erfolgt entweder über eine Vermittlungsentschädigung des Partnerinstituts oder über ein zwischen den Parteien vereinbartes Beratungshonorar. Die Vergütungsstruktur wird vor Vertragsabschluss schriftlich offengelegt.

Sofern nicht ausdrücklich anders vereinbart, entstehen der Kundin oder dem Kunden für die Erstberatung und die Erstellung eines Anlagevorschlags keine Kosten. Honorare sind, falls vereinbart, innerhalb von 30 Tagen ab Rechnungsstellung ohne Abzug zur Zahlung fällig. Allfällige Steuern und Abgaben gehen zulasten der Kundin oder des Kunden.

§ 7 Unabhängigkeit und Interessenkonflikte

Der Anbieter ist keiner Bankengruppe angeschlossen und unterliegt keinen Absatzvorgaben. Er trifft organisatorische Vorkehrungen, um Interessenkonflikte zu vermeiden. Lässt sich ein Konflikt nicht vermeiden, wird er der Kundin oder dem Kunden vor Vertragsabschluss offengelegt. Die Annahme von Zuwendungen Dritter, die nicht offengelegt werden, ist ausgeschlossen.

§ 8 Risikohinweise

Zinsanlagen sind nicht risikofrei. Die Kundin oder der Kunde nimmt insbesondere zur Kenntnis, dass ein Ausfall des kontoführenden Instituts zu einem Verlust von Beträgen oberhalb der Sicherungsgrenzen führen kann, dass Inflation die Realrendite verringern kann, dass bei Fremdwährungsanlagen Währungsrisiken bestehen und dass eine vorzeitige Auflösung von Festgeldanlagen nur nach Vereinbarung und regelmässig mit Zinseinbussen möglich ist. Vergangene Entwicklungen sind kein Indikator für künftige Ergebnisse.

§ 9 Haftung

Der Anbieter haftet für Schäden aus Vorsatz und grober Fahrlässigkeit unbeschränkt. Bei leichter Fahrlässigkeit ist die Haftung auf den Betrag der für das betreffende Mandat vereinnahmten Vergütung beschränkt, soweit gesetzlich zulässig.

Ausgeschlossen ist die Haftung für Schäden, die aus der Zahlungsunfähigkeit eines kontoführenden Instituts, aus unrichtigen oder unvollständigen Angaben der Kundin oder des Kunden, aus Entscheidungen entgegen ausdrücklicher Empfehlung, aus Marktentwicklungen sowie aus Ereignissen höherer Gewalt entstehen. Die Haftung für entgangenen Gewinn und für indirekte Schäden ist ausgeschlossen. Zwingende gesetzliche Haftungsbestimmungen, insbesondere bei Personenschäden, bleiben unberührt.

§ 10 Nutzung der Website und des Kundenportals

Die Inhalte dieser Website dürfen für den privaten, nicht kommerziellen Gebrauch genutzt werden. Jede darüber hinausgehende Nutzung – insbesondere systematisches Auslesen, automatisiertes Abrufen, Vervielfältigung zu gewerblichen Zwecken oder Weiterverbreitung – bedarf der vorherigen schriftlichen Zustimmung.

Zugangsdaten zum Kundenportal sind streng vertraulich zu behandeln und dürfen nicht an Dritte weitergegeben werden. Der Verlust oder Missbrauchsverdacht ist unverzüglich unter +41 44 5237 622 zu melden. Der Anbieter ist berechtigt, Zugänge bei Missbrauchsverdacht vorübergehend zu sperren. Ein Anspruch auf ununterbrochene Verfügbarkeit besteht nicht; Wartungsfenster werden nach Möglichkeit vorab angekündigt.

§ 11 Datenschutz und Vertraulichkeit

Die Bearbeitung personenbezogener Daten richtet sich nach der Datenschutzerklärung. Beide Parteien verpflichten sich, im Rahmen der Zusammenarbeit erlangte vertrauliche Informationen vertraulich zu behandeln. Diese Pflicht besteht über die Beendigung des Vertragsverhältnisses hinaus fort. Gesetzliche Auskunftspflichten gegenüber Behörden bleiben unberührt.

§ 12 Dauer und Beendigung

Beratungsmandate können von beiden Parteien jederzeit ohne Angabe von Gründen in Textform beendet werden. Bereits begonnene Aufträge werden nach Möglichkeit sachgerecht abgeschlossen oder in geordneter Form übergeben. Laufende Anlagen bei Partnerinstituten bleiben von der Beendigung des Beratungsmandats unberührt; die Vertragsverhältnisse mit dem Institut bestehen unabhängig fort.

§ 13 Kommunikation

Die Kommunikation erfolgt in deutscher Sprache per Telefon, E-Mail, über das Kundenportal oder per Post. Die Kundin oder der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass unverschlüsselte E-Mails keinen vollständigen Schutz gegen Kenntnisnahme durch Dritte bieten. Für die Übermittlung sensibler Unterlagen ist das Kundenportal zu nutzen.

§ 14 Änderungen dieser AGB

Der Anbieter kann diese AGB anpassen, wenn dies aufgrund geänderter Rechtslage, aufsichtsrechtlicher Anforderungen oder einer Änderung des Leistungsangebots erforderlich ist. Bestehende Mandate werden mindestens 30 Tage vor Inkrafttreten in Textform informiert. Widerspricht die Kundin oder der Kunde nicht innerhalb dieser Frist, gelten die Änderungen als genehmigt. Im Fall des Widerspruchs kann jede Partei das Mandat auf den Zeitpunkt des Inkrafttretens beenden.

§ 15 Salvatorische Klausel

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB ganz oder teilweise unwirksam oder nicht durchsetzbar sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt. Die Parteien ersetzen die unwirksame Bestimmung durch eine wirksame Regelung, die dem wirtschaftlichen Zweck am nächsten kommt.

§ 16 Anwendbares Recht und Gerichtsstand

Es gilt Schweizerisches Recht, unter Ausschluss kollisionsrechtlicher Bestimmungen. Ausschliesslicher Gerichtsstand ist Meilen, Kanton Zürich, Schweiz. Zwingende Gerichtsstände sowie zwingende Verbraucherschutzvorschriften des Staates, in dem eine Konsumentin oder ein Konsument ihren beziehungsweise seinen gewöhnlichen Aufenthalt hat, bleiben vorbehalten.

Vor Anrufung eines Gerichts steht die Ombudsstelle Ombudsstelle Finanzdienstleister (OFD), Bleicherweg 10, 8002 Zürich, Schweiz, als neutrale Vermittlungsinstanz zur Verfügung.

Fassung: August 2026 · Staubli Capital Management, 8706 Meilen