Über Staubli Capital Management

Auftrag und Selbstverständnis

Staubli Capital Management wurde am 02.12.1997 in das Handelsregister des Kantons Zürich eingetragen und ist seither als Einzelfirma tätig. Der statutarische Zweck lautet: Beratung im Bereich der Geld- und Kapitalanlagen sowie Vermittlung von Finanzprodukten. Diese Formulierung beschreibt unsere Arbeit präzise – wir beraten, wir vergleichen, wir vermitteln. Wir führen keine Konten auf eigenen Namen, betreiben kein Bankgeschäft und nehmen keine Publikumseinlagen auf eigene Rechnung an.

Unser Auftrag beginnt mit einer Frage, die in Beratungsgesprächen häufig zu kurz kommt: Wann benötigen Sie welchen Teil Ihres Vermögens tatsächlich? Erst wenn diese Frage beantwortet ist, lässt sich sinnvoll über Laufzeiten, Zinssätze und Institute sprechen. Aus dieser Reihenfolge – zuerst Bedarf, dann Struktur, dann Konditionen – ergibt sich unser methodisches Vorgehen.

Was uns von Produktvertrieb unterscheidet

Wir sind keiner Bankengruppe angeschlossen und unterliegen keinen Absatzvorgaben. Für jede Empfehlung dokumentieren wir, welche Alternativen geprüft wurden, welche Kriterien ausschlaggebend waren und welche Vergütung uns im Fall eines Abschlusses zufliesst. Diese Offenlegung erfolgt schriftlich und vor Vertragsabschluss.

Wir arbeiten bewusst mit einer begrenzten Anzahl von Partnerbanken, die wir laufend beobachten. Kriterien für die Aufnahme in unseren Vergleich sind eine gesetzliche Einlagensicherung, eine nachvollziehbare Eigenkapital- und Liquiditätssituation, verständliche Vertragsbedingungen sowie verlässliche operative Abläufe bei Kontoeröffnung und Auszahlung. Institute, die eine dieser Anforderungen nicht erfüllen, nehmen wir nicht in Anlagevorschläge auf – unabhängig davon, wie attraktiv der angebotene Zinssatz wirkt.

Unsere Mandantinnen und Mandanten

Wir betreuen Privatpersonen, die einen Teil ihres Vermögens ausserhalb der Kapitalmärkte verzinslich anlegen möchten, Familien, die für Kinder und Enkel langfristig vorsorgen, sowie Unternehmen, Stiftungen und Vereine mit strukturellem Liquiditätsüberschuss. Die Mandatsgrössen reichen von einigen Tausend Franken bis in den zweistelligen Millionenbereich; die Methodik bleibt in jedem Fall dieselbe.

Geografisch decken wir die Schweiz und das Fürstentum Liechtenstein über den Hauptsitz in Meilen ab. Mandate aus Deutschland und der Europäischen Union werden über unsere Repräsentanz in Frankfurt am Main betreut.

Arbeitsweise im Detail

Jedes Mandat beginnt mit einer Liquiditätsanalyse. Wir unterscheiden dabei zwischen Reservemitteln, die jederzeit verfügbar bleiben müssen, mittelfristig planbaren Mitteln und langfristig gebundenem Kapital. Für jede dieser Kategorien kommen unterschiedliche Instrumente in Betracht – Tagesgeld für die Reserve, gestaffeltes Festgeld für den Mittelfristbereich, langlaufende Anlagen für den Vermögensaufbau.

Anschliessend prüfen wir die Verteilung über Institute. Da Einlagensicherungssysteme jeweils pro Kunde und Institut greifen, lässt sich der Schutz durch bewusste Streuung vervielfachen. Bei grösseren Vermögen ergibt sich daraus regelmässig eine Struktur mit mehreren Banken in verschiedenen Ländern. Der administrative Mehraufwand wird von uns übernommen.

Vor jeder Fälligkeit melden wir uns unaufgefordert. Sie erhalten eine Übersicht der dann aktuellen Konditionen sowie eine Empfehlung, ob eine Verlängerung, eine Umschichtung oder eine Auszahlung sinnvoll ist. Damit vermeiden Sie das häufigste Problem bei Festgeldern: die automatische Prolongation zu einem unattraktiven Satz.

Registerangaben

Meilensteine

• 1997Gründung und Eintragung im Handelsregister des Kantons Zürich als Einzelfirma mit Sitz in Meilen.
• 2002Aufbau des Vergleichsnetzwerks mit Partnerbanken im Europäischen Wirtschaftsraum.
• 2008Systematische Bewertung von Einlagensicherungssystemen als fester Bestandteil jedes Anlagevorschlags.
• 2014Einführung der Laufzeitenstaffelung als Standardmethodik für Mandate ab sechsstelligen Beträgen.
• 2019Erweiterung des Angebots um Firmenfestgeld für Unternehmen, Stiftungen und Vereine.
• 2022Eröffnung der Repräsentanz in Frankfurt am Main zur Betreuung von Mandaten in Deutschland und der EU.
• 2024Inbetriebnahme des digitalen Kundenportals mit Fälligkeitskalender und Dokumentenarchiv.

Grundsätze, an denen wir uns messen lassen

Transparenz bedeutet für uns nicht nur die Offenlegung von Vergütungen, sondern auch die klare Benennung von Risiken. Zinsanlagen sind keine risikofreien Instrumente: Ein Institut kann ausfallen, die Inflation kann die Realrendite aufzehren, und bei Fremdwährungsanlagen treten Währungsrisiken hinzu. Wir sprechen diese Punkte in jedem Beratungsgespräch aktiv an.

Eine Anlageempfehlung ist nur so gut wie das Verständnis, das sie beim Mandanten hinterlässt. Deshalb erklären wir jede Struktur so lange, bis sie nachvollziehbar ist.